Bitfinex adalah salah satu platform pertukaran aset kripto (cryptocurrency exchange) tertua dan terbesar di dunia, yang didirikan pada tahun 2012 oleh iFinex Inc., sebuah perusahaan yang terdaftar di Kepulauan Virgin Britania dan berbasis di Hong Kong.
 |
| Bitfinex Exchange |
Platform ini awalnya dirancang sebagai bursa peer-to-peer (P2P) untuk perdagangan Bitcoin, tetapi seiring waktu berkembang untuk mendukung berbagai aset kripto lainnya, termasuk Ethereum, Solana, dan lebih dari 170 mata uang digital lainnya.
Bitfinex dikenal sebagai platform yang berfokus pada pedagang profesional dan institusi, menawarkan likuiditas tinggi, alat perdagangan canggih, dan berbagai fitur seperti perdagangan margin, derivatif, dan pinjaman P2P.
Sejarah dan Perkembangan
Bitfinex didirikan oleh Raphael Nicolle dan Giancarlo Devasini. Nicolle, yang memulai kariernya sebagai teknisi IT, mengembangkan Bitfinex berdasarkan kode dari platform perdagangan Bitcoinica yang gagal, sementara Devasini, yang awalnya seorang dokter lulusan Universitas Milan, beralih ke dunia teknologi dan bergabung untuk mengelola operasi perdagangan serta manajemen risiko.
Sejak awal, Bitfinex telah menjadi salah satu bursa terkemuka dalam hal volume perdagangan Bitcoin, sering kali menjadi yang paling likuid untuk pasangan BTC/USD. Pada 2018, Bitfinex dilaporkan menyumbang sekitar 12% dari pasar Bitcoin, dan hingga Oktober 2024, platform ini berada di peringkat 21 bursa terbesar berdasarkan volume perdagangan.
Bitfinex juga memiliki hubungan erat dengan Tether (USDT), stablecoin terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, yang juga dimiliki oleh iFinex Inc.
Hubungan ini telah menjadi sumber kontroversi, terutama karena tuduhan bahwa Bitfinex dan Tether pernah menyesatkan investor mengenai cadangan Tether, yang seharusnya didukung penuh oleh dolar AS. Pada 2019, Jaksa Agung New York menemukan bahwa Bitfinex menyembunyikan kerugian dan menggunakan dana Tether untuk menutupi kekurangan tersebut, yang menyebabkan denda dan pengawasan lebih ketat dari regulator.
Fitur Utama
Bitfinex menawarkan berbagai fitur yang menjadikannya pilihan utama bagi pedagang berpengalaman:
Perdagangan Spot dan Margin: Bitfinex menyediakan perdagangan spot melalui buku pesanan terpusat (central limit order book) dan perdagangan margin dengan leverage hingga 10x.
Pengguna dapat meminjam dana melalui platform pendanaan P2P untuk meningkatkan posisi perdagangan mereka.
Derivatif dan Perdagangan OTC: Selain perdagangan spot, Bitfinex mendukung perdagangan derivatif seperti perpetual futures melalui Bitfinex Derivatives (disediakan oleh iFinex Financial Technologies Limited).
Platform ini juga memiliki pasar over-the-counter (OTC) untuk transaksi besar tanpa memengaruhi harga pasar.
Pendanaan P2P (Margin Funding): Pengguna dapat meminjamkan aset mereka kepada pedagang lain untuk mendapatkan bunga, menjadikan ini opsi investasi berisiko rendah bagi mereka yang ingin mendapatkan penghasilan pasif.
Staking dan Pinjaman: Bitfinex menawarkan program staking dengan imbal hasil hingga 7% per tahun untuk beberapa aset, serta layanan pinjaman melalui Bitfinex Borrow, di mana pengguna dapat meminjam dengan aset mereka sebagai jaminan.
Alat Perdagangan Canggih: Platform ini dilengkapi dengan fitur seperti scaled orders, spread ladder orders, dan API (REST dan Websocket) yang memungkinkan pedagang untuk mengintegrasikan strategi perdagangan otomatis atau membangun aplikasi mereka sendiri.
Bitfinex Pulse: Sebuah platform sosial dan agregator berita yang memungkinkan pedagang berbagi wawasan, mengikuti berita terkini, dan berinteraksi dengan komunitas.
Keamanan dan Kontroversi
Bitfinex memiliki sejarah keamanan yang beragam. Platform ini pernah mengalami dua peretasan besar:
Pada 2015, Bitfinex kehilangan 1.500 BTC.
Pada 2016, peretasan yang lebih besar menyebabkan hilangnya 120.000 BTC (senilai $72 juta saat itu, tetapi bernilai $3,6 miliar pada 2022).
Meskipun menggunakan sistem keamanan multi-tanda tangan dengan BitGo, peretasan ini menunjukkan kerentanan platform.
Bitfinex mendistribusikan kerugian kepada semua pengguna dengan mengurangi saldo mereka sebesar 36% dan mengeluarkan token BFX sebagai kompensasi.
Sebagian besar dana yang dicuri telah dipulihkan, termasuk $315.000 dalam bentuk tunai dan kripto pada 2022, yang kemudian didistribusikan kembali kepada pemegang Recovery Right Tokens.
Sejak peristiwa tersebut, Bitfinex telah meningkatkan keamanannya dengan langkah-langkah seperti menyimpan 99,5% dana pengguna di cold storage, autentikasi dua faktor (2FA), pemantauan alamat IP, perlindungan DDoS, dan enkripsi basis data.
Namun, platform ini tetap tidak menawarkan bukti cadangan (Proof of Reserves) atau dana asuransi untuk aset pelanggan, yang menjadi kekhawatiran bagi beberapa pengguna.
Biaya dan Likuiditas
Bitfinex dikenal dengan biaya perdagangan yang kompetitif. Biaya maker mulai dari 0,1% dan biaya taker dari 0,2%, yang dapat dikurangi lebih lanjut dengan memegang token asli Bitfinex, UNUS SED LEO, yang memberikan diskon 15%-25%.
Biaya penarikan bervariasi tergantung pada aset, tetapi transfer internal antar pengguna Bitfinex gratis. Platform ini juga menawarkan likuiditas tinggi, terutama untuk pasangan perdagangan utama seperti BTC/USD, ETH/USD, dan XMR/USD, yang memungkinkan eksekusi pesanan cepat dengan slippage minimal.
Kelebihan dan Kekurangan
Kelebihan:
- Likuiditas tinggi untuk pasangan perdagangan utama.
- Biaya perdagangan rendah dibandingkan rata-rata industri.
- Fitur perdagangan canggih untuk pedagang profesional.
- Mendukung staking, pinjaman, dan pendanaan P2P.
- Aplikasi seluler yang kuat dengan fungsionalitas penuh.
Kekurangan:
- Tidak tersedia untuk penduduk AS dan beberapa negara lain seperti Iran, Korea Utara, dan Kuba karena pembatasan regulasi.
- Sejarah peretasan dan masalah regulasi, termasuk tuduhan manipulasi pasar pada 2017.
- Likuiditas rendah untuk altcoin yang kurang populer.
- Dukungan pelanggan yang terkadang lambat dalam menangani masalah kompleks seperti pembekuan akun.
Posisi di Pasar
Bitfinex tetap menjadi salah satu bursa terkemuka untuk pedagang profesional, dengan fokus pada inovasi dan kebebasan finansial.
Platform ini telah berkontribusi pada ekosistem Bitcoin dengan mendukung teknologi seperti Lightning Network dan meluncurkan manifesto kebebasan finansial di El Salvador, negara pertama yang mengadopsi Bitcoin sebagai alat pembayaran yang sah.
Namun, hubungannya dengan Tether dan sejarah kontroversinya membuat beberapa pengguna tetap waspada. Meskipun demikian, Bitfinex terus berinovasi, seperti dengan peluncuran HolePunch (platform komunikasi P2P terenkripsi) pada 2022, yang disebut sebagai "Bitcoin-nya komunikasi" oleh CTO Bitfinex, Paolo Ardoino.
Secara keseluruhan, Bitfinex adalah platform yang kuat untuk pedagang berpengalaman yang mencari likuiditas tinggi dan alat perdagangan canggih, tetapi pengguna baru atau mereka yang peduli dengan sejarah masa lalu platform mungkin perlu mempertimbangkan risiko yang ada.
Sumber :
- Informasi tentang fitur, kelebihan, dan kekurangan Bitfinex: Forbes Advisor Australia.
- Data terkini tentang posisi long Bitcoin di Bitfinex: Cointelegraph, CoinDesk
- Analisis pasar dan koreksi Bitcoin: Cointelegraph, Reuters
- Sejarah dan peluncuran Bitfinex Securities: Posting di X oleh @bitfinex
Media Sosial Bitfinex X
Tweets by bitfinex